Обналичивание кредитных карт: способы, системы и банки
Содержание
Последнее время незаконное обналичивание средств с использованием банковских карт физических лиц получили широкое распространение.
Обнал кредитных карт требует большого количества удаленных исполнителей, которых обычно ищут посредством размещения интернет-объявлений с предложением быстрого и простого, хотя и незаконного, заработка, представляющего собой, по сути, откат за обналичивание.
Обналичка банковских карт без предоплаты
Существует вид незаконной деятельности, неразрывно связанный с использованием банковских карт — снятие денег с чужого банковского счета. Этот вид мошенничества называется кардинг. Для кардинга используют кустарно произведенные пластиковые карты-двойники, так называемый дамп. Данные о банковской карте получают разными способами, как с помощью показанных во многих фильмах специальных считывающих устройств – скиммеров, обеспечивающих взлом кредитных и дебетовых карт, так и посредством создания фальшивых интернет-магазинов или онлайн-казино, где для регистрации или совершения покупки необходимо указать данные карты и пин-код.
Дебетовые карты
Обналичка дебетовых карт-двойников возможна, обычно, только в объемах находящейся на карточном счету суммы.
Соответственно, если на счете, которые мошенники планируют «облегчить», находится 1000 долларов, снимают эту сумму, и часть ее, оговоренную заранее, отправляют в качестве оплаты организаторам операции. Этот перевод средств часто маскируют под оплату фиктивных услуг либо товаров.
Кредитные карты
Кредитная карта – это электронный эквивалент привычного потребительского банковского кредита и кредита на неотложные нужды. С дампа такой карты можно снять любую сумму, которая не превышает лимит кредита.
Работа по обналичиванию карт
Обналичивание денег с картона с пин-кодом – весьма опасное занятие. Именно поэтому используются дропы – посредники, которым осуществляется залив на карту суммы, позаимствованной у ничего не подозревающей жертвы махинации. Через дропов зачастую проводится и обналичка сим-карт.
Суть предложений, которые можно найти в интернете, заключается в том, что дропу высылается двойник карты, на которой находится определенная сумма, либо открыт кредит.
Дроп на свой страх и риск должен обналичить эту карту, часть денег оставить себе, часть – перевести отправителю карты.
Самый простой способ обнала – обналичка кредиток в банкомате банка-эмитента или банка-партнера, например, через Сбербанк России.
Также возможен перевод средств на счет, оформленный на подставное лицо, что уменьшает риск быть вычисленным, хотя и повышает затраты времени и средств на обнал.
Третий способ – оплата с карты товаров либо услуг. Этот способ – наиболее безопасен, так как не требуется идти в банк или снимать деньги через банкомат, рискуя быть пойманным с поличным, но и весьма сложен в выполнении и требует проработки схемы быстрой и выгодной реализации товара, оплаченного дампом.
Поэтому, многие стараются проверить будущего партнера, например, набирая фразу «работа по обналичиванию отзывы” в любом поисковике, и прочитав отзывы о разных страницах и сайтах, предлагающих подобный вид заработка. В целом, оценка соотношения рисков и возможной выгоды – один из основных критериев, который влияет на принятие решения – попробовать этот вид заработка, или отказаться от него.
5 способов как обналичить банковскую карту – журналисткое расследование
Журналисты телеканала Россия 24 провели свое расследование по обналичиванию пластиковых карт. Очень интересная информация о схемах мошенничества.
Внимание! Обналичивание и снятие наличных это разные вещи. Про снятие наличных в банкоматах, проценты, ставки, условия и лимиты можно узнать тут.
Обратите внимание:
